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김경태의 재정 칼럼

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 Business Column
 비지니스 칼럼

위험한 은퇴자산관리계획 - 목적에 적합한 투자수단 선택해야 -2

| 2015.02.11 125

<지난 호에 이어서> 넷째, 투자자산관리 위험. 은퇴자산은 자산을 축적하기 보다는 자산을 은퇴자금으로 사용하고 가급적 투자금을 많이 보전하는 목적으로 관리되어야 한다. 그러나 자산을 축...

위험한 은퇴자산관리계획 - 목적에 적합한 투자수단 선택해야 -

| 2015.02.04 166

은퇴자들의 소망은 보유한 자산이 생전에 소멸되지 않고, 자신의 집에서 살면서 재정적으로 독립할 수 있으며, 자녀나 가족에게 부담을 주지 않고 건강하게 산 후 생을 마감하는 것이라고 한...

2015년 캐나다 경제전망 - 유가폭락, 금리인상 등 불안정한 한 해 될듯 -

| 2015.01.14 486

매년 새해가 되면 우리는 개인적인 계획이나 사업계획을 세워 놓고 이를 달성하려고 노력한다. 그러나 우리가 계획한 목표를 달성하기 위해서는 앞으로 발생할 수 있는 여러 가지 중요한 변...

은퇴 전에 해야하는 투자관리

| 2015.01.07 94

은퇴 전에 해야하는 투자관리 은퇴 시 투자는 은퇴 전과 달라야 경제학박사/투자상담사 김경태 매년 초 RRSP시즌을 맞이하면서 은퇴를 위한 투자는 흔히 볼 수 있는 주제이다. 캐나다인 대...

전략적인 소득관리와 연금 극대화 - 연금(OAS) 등 정부혜택을 많이 받기 위한 자산관리 -

| 2014.12.17 349

캐나다는 선진국중에서도 복지제도가 매우 잘 되어있는 국가이지만 우린 이러한 사실을 가끔씩 잊고 있는 것 같다. 얼마 전 브리티시 컬럼비아주 거주한 캐나다 임산부가 미국 여행 중 갑자...

뮤추얼펀드의 연금화 - 불확실성시대의 은퇴수입확보전략 - file

| 2014.12.03 228

캐나다 인구의 가장 큰 부분을 차지하는 베이비 부머들은 이미 은퇴를 시작하고 있고, 이들의 주요 관심사는 은퇴시에 스스로 부양하기 위한 소득을 어떻게 확보하고, 얼마나 필요한 지에 ...

불확실성시대의 안전한 저축수단 - 투자시장 변동에도 원금 및 투자수익보장 - file

| 2014.11.19 354

금융위기가 발생한지 6년이 지났지만 세계 경제는 좀처럼 회복될 조짐을 보이지 않고 있다. 그간 사상 최저의 금리정책을 유지하고 비정상적인 정책수단까지 총동원하여 돈을 푸는 통화확장정...

고령화시대 노후 재정설계 - 다가오는 저성장 고령화시대 대비해야 - file

| 2014.11.05 537

앞으로 10년 후 사회는 어떻게 변화하고, 나의 상황은 어떻게 될지 사람들은 나름대로 미래를 그려본다. 그러나 오늘날 우리는 예전보다는 매우 불확실한 상황에서 살고 있다. 그 이유는 ...

법인의 유산동결과 은퇴전략

| 2014.10.22 458

은퇴를 앞두고 사업체를 정리하거나 은퇴 후 사업체를 매각하거나 상속을 계획하고 있다면, 미리 한번 점검해 보아야 할 일 중 하나는 세금계획일 것이다. 일반적으로 법인(Corporation)은 ...

고소득자의 은퇴 상속전략 - 경제적인 RRSP 대체수단과 은퇴 상속 -

| 2014.09.24 714

현재 캐나다의 가구당 소득 중에서 세금은 41.8%로 의식주에 들어가는 지출비중 36%보다도 높은 것으로 한 연구소가 발표한 바 있다. 캐나다는 세금부담이 큰 것은 사실이지만 절세할 수 있...

70 80대의 은퇴 상속계획

| 2014.08.27 714

필자는 은퇴자들의 재정투자자산관리를 하고 있는 연유로 인해 시니어들과 만날 기회가 많다. 얼마 전 필자가 임원을 맡고 있는 시니어단체의 골프대회가 있었는데 대회참석은 60세부터 자격이...

캐나다인의 미국 해외자산 보고 해외자산보고 및 신 출입국법 시행으로 캐나다에게 큰 영향

| 2014.08.27 1001

경제학박사/투자상담사 김경태 세계적으로 국가의 재정상태가 점차 어려워지면서 해외자산보고 강화를 통해 재정수입을 늘리려고 하고 있는 상황이다. 미국도 해외금융기관들로 하여금 미국인의 ...

베이비부머들의 은퇴계획과 재정관리

| 2014.07.23 791

지난 2011년부터 베이비부머 첫세대의 은퇴가 시작된 이후 시니어들은 가족구성원이나 생활형태, 그리고 건강의 변화와 함께 장기간 지속될 은퇴기간동안 소득이 얼마나 지속될 것인가에 관심이...

역모기지와 은퇴수입전략 - 정부의 모기지규제 강화로 급증 -

| 2014.07.02 922

노인인구가 급증하면서 주택을 담보로 은퇴소득을 확보할 수 있는 역모기지(Reverse Mortgage)에 대한 관심이 높아지고 있다. 모기지는 부동산을 담보로 금융기관으로부터 돈을 빌리는 대표적인 ...